Новости
Обезопасьте свои деньги!
За деятельностью финансовых организаций строго следит Банк России. Мониторинг проводят при помощи специальной программы, интернета, а также ответственных граждан, которые оставляют свои комментарии о работе организации. Для снижения рисков вовлечения граждан и организаций в незаконную деятельность, Банк России выкладывает в общий доступ список1 компаний с признаками «финансовой пирамиды»2, нелегального кредитора3, нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг4 (в том числе нелегального форекс-дилера). В списке нет данных о физических лицах и индивидуальных предпринимателях.
Для предоставления большинства финансовых услуг на территории Российской Федерации участник рынка должен иметь лицензию Банка России или быть включенным в реестр регулятора. Если компания не соблюдает условия, то скорее всего, деятельность организации ведется нелегально, а потребители могут потерять свои денежные средства.
Для того, чтобы пресечь незаконную финансовую деятельность Банк России взаимодействует с правоохранительными и другими уполномоченными органами, иностранными регуляторами, а также принимает меры по блокировке сайтов таких компаний.
! Важно знать, что законодательство не предусматривает выплат Банка России пострадавшим от деятельности нелегальных участников рынка, а также возможности непосредственного вмешательства регулятора в гражданско-правовые отношения между лицами, незаконно предоставляющими финансовые услуги, и их клиентами!
Со списком компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке можно ознакомиться на сайте https://www.cbr.ru/inside/BlackList/
1 Список сформирован на основе данных Банка России с 01.01.2020, при его открытии отражается дата загрузки информации на сайт.
2 Деятельность по привлечению денежных средств или иного имущества, при которой выплата дохода или предоставление иной выгоды осуществляются за счет привлеченных денежных средств и или иного имущества при отсутствии инвестиционной и (или) иной законной предпринимательской или иной деятельности, связанной с использованием привлеченных денежных средств и (или) иного имущества, ответственность за которую предусмотрена статьями 14.62 КоАП РФ, 172.2 или 159 УК РФ.
3 Лица, в деятельности которых имеются признаки осуществления профессиональной деятельности по предоставлению потребительских кредитов/займов, не имеющие права на ее осуществление.
4 Лица, в деятельности которых имеются признаки предоставления на территории Российской Федерации финансовых услуг, определенных Федеральным законом от 22.04.1996 № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг», без наличия соответствующего разрешения Банка России.
Источник www.cbr.ru/inside/BlackList/